一、贷款企业信用评级及其在江苏的发展（论文文献综述）
谢飞,张宇婷,于露露,盛忠伟,丁艺洋[1]（2022）在《江苏省绿色信贷发展模式研究——基于丹阳的实地调研与分析》文中认为文章在充分了解国内外绿色信贷发展历程及现状的基础上,将丹阳作为江苏的缩影,利用SWOT分析对当地绿色信贷模式进行探究,从各个角度对该绿色信贷模式进行解读,并针对该分析中的劣势及威胁,提出了符合当地实际发展的合理建议。文章以丹阳见江苏,在调研收集的数据基础上,结合整个江苏发展实况,凝练出适合在江苏推广的绿色信贷模式。该模式有融资机制、资金使用和政府作用三大部分。其中,最鲜明的创新特色是:信贷评估机制、法律保障机制、风险补偿机制,三大机制协同共作,保证融资的安全性;分级引流的方式让资金的使用过程更加合理高效;政府的宏观调控促进该绿色信贷模式进行长期高效地运转。
江苏省人民政府办公厅[2]（2021）在《江苏省人民政府办公厅关于印发江苏省“十四五”金融发展规划的通知》文中进行了进一步梳理苏政办发[2021]60号各市、县（市、区）人民政府,省各委办厅局,省各直属单位:《江苏省"十四五"金融发展规划》已经省人民政府同意,现印发给你们,请认真组织实施。2021年8月31日江苏省"十四五"金融发展规划前言"十四五"时期,是我省深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神,全面落实习近平新时代中国特色社会主义思想特别是习近平总书记对江苏工作的重要指示精神,自觉践行"争当表率、
杨华[3]（2021）在《M银行小微企业信贷风险管理研究》文中认为
王晓彤[4]（2020）在《永泰能源债券违约成因与经济后果分析》文中进行了进一步梳理债券市场是资本市场和金融市场的重要组成部分,也是外部融资的重要渠道。发展至今,债券市场支持国家建设和经济发展的功能日渐显现,成为金融领域的重点建设对象。但随着债券市场的大幅扩大,市场的整体风险也逐渐扩大。债券“刚性兑付”的局面打破以来,叠加GDP增速下滑,风险加速释放。2018年违约规模达到高峰期,共涉及48家发行人、122只债券、1123.16亿元,同比增长264%。而债市违约现象对民营企业影响更大,以致违约后导致企业资产质量风险高、再融资困难、加剧资本市场风险等经济后果。因此研究民营企业违约成因与经济后果对企业经营实践也具有愈来愈重要的意义,防止债券违约事件的频繁暴雷也是现阶段需要解决的难题。本文基于以上研究背景,选取永泰能源公司作为大型民营企业陷入违约困境的典型案例。采用理论分析和案例分析相结合的方法,先在现有文献的基础上对违约影响因素、违约风险度量与处置机制进行梳理;其次简要分析了我国债券发展进程,并回顾案例公司的违约过程;再次,按照逻辑顺序将违约成因进行探讨与剖析,并运用Z-score模型验证财务风险;最后提出相应建议,以期能为其他民营企业改善财务规划、避免财务困境提供参考。本文研究得出以下结论:其一,导致永泰能源债券违约有内外两方面成因,外部成因包括宏观环境、行业与监管三方面因素,内部成因包括财务状况、公司战略以及内部控制三方面因素,其中内部成因为导致债券违约的主要原因。其二,Z-score模型可以验证出永泰能源的债券违约风险。针对以上研究结论,提出以下合理建议:（1）发行人可以从建立财务预警体系、规范经营管理、变革管理模式、关注行业风险等四个方面来防范债券违约。（2）债券市场监管机构可以从丰富信用债品种、健全违约处置机制、强化信息披露、提高信用债评级制度公信力等四个方面提升监管水平。
费翔[5]（2020）在《扬州农商银行发展战略研究》文中研究说明扬州农商银行根植扬州多年,是有较长历史的农村金融机构。自成以来,扬州农商银行坚持其市场定位,以服务“三农”和“支农支小”为宗旨,抓住了经济发展的机遇,坚持不断创新,不断发展壮大,取得了一定的成绩。但是,随着我国宏观经济的调控以及经营环境的变化,使得扬州农商银行的发展面临新的机遇与挑战。那么,扬州农商银行如何在激烈的市场竞争环境中找准定位,如何适应复杂多变的外部环境,如何根据自身的发展情况制定发展战略,以及如何取得金融市场竞争优势等,这些都是本文研究的重点。本文以扬州农商银行为研究对象,在概述国内外战略管理相关研究成果的基础上,重点汲取了传统战略管理理论、竞争战略管理理论、核心竞争力战略理论、合作竞争战略管理理论等思想理念,运用了 SWOT分析方法,提出扬州农商银行未来发展战略和具体举措,对于扬州农商银行提升业务发展水平、增强市场竞争能力具有一定的现实指导意义,同时也是对国内中小银行战略研究的有益补充。本文运用内外环境分析工具对扬州农商银行目前的发展状况、发展优势和劣势等一系列的内外环境进行了详细的分析。分析了扬州农商银行发展所面临的机会和威胁、优势和劣势,建立了 SWOT分析矩阵,并确定SO战略为基本战略定位。继而提出了扬州农商银行发展战略目标和制定原则,构建了扬州农商银行公司总体发展战略、竞争战略、职能战略,以及战略实施的具体保障措施,包括组织架构和人力资源、网点布局、科技投入、企业文化和营销策略等多方的分析,进而为该银行发展战略提供有力而全面的保障。这些战略和措施有利于更好地指导扬州农商银行更好的参与竞争。
庞敏[6]（2019）在《当前我国税收信用体系建设研究 ——以宜兴大数据税收信用体系建设为例》文中研究说明信用是确保市场经济良性发展的前提和基础,是社会系统运行的主要润滑剂。税收信用作为社会信用体系的重要组成部分,在社会经济发展中起着指导和调控的作用。完善的税收信用体系有利于发挥税收职能作用,有利于全国社会信用体系的建立,有利于国家核心价值观的建立,有利于推进税收治理的现代化。当前,我国税收信用体系尚处于建设初期,制度尚未完善。存在税收诚信意识薄弱、法律制度不健全、失信成本偏低、信用体系框架缺位、缺乏现代化信用管理手段等问题,造成了企业失信行为屡禁不止。随着中国大数据时代的来临,中国的税收信用体系建设迎来了有利的时机。但新时期税收管理也面临着管理理念、数据应用及平台建设等多方面的挑战。宜兴市税务局结合经济发展特点,创建大数据税收信用平台,成为当前我国推进地方税收信用体系建设的实践样本。由此,分析宜兴市基于大数据的税收信用体系建设的原因、措施及成功之处,借鉴发达国家构建完善税收信用体系的成功经验,提出了完善我国税收信用体系建设必须建立完善信用法律体系、构建信用服务平台、加强指标体系建设、构建自然人税收信用体系、加大违信惩戒力度、加强税务机关诚信建设六个方面的具体策略。
冷霄汉[7]（2019）在《基于新型信用评估的互联网消费信贷研究》文中进行了进一步梳理互联网自身特性就是跨越时间和空间最大限度的提高信息传递速度。随着互联网的发展与普及,互联网技术已经融入了各行各业,金融行业由此产生了一系列有别于传统金融的互联网金融产品,传统金融运用互联网技术纷纷建立了网上银行、网银支付等互联网金融服务。消费信贷行业自然而然的也将互联网技术融入了自身,以P2P为代表的是以互联网信息收集分类技术为基础的互联网消费信贷,京东淘宝为代表的以互联网商城交易信息为基础的电商大数据消费信贷,以支付宝支付、微信支付为代表的是以新型支付手段获取的消费信息为基础的互联网消费信贷,互联网消费信贷已经深入了我们的日常生活,消费信贷已经不只是有传统银行消费信贷提供的信用卡这种单一的消费信贷服务,而是在互联网平台上多方位全面发展,让更多的用户可以从不同的渠道以及以不同的方式使用消费信贷,并逐步影响人们的消费习惯和消费理念。随着互联网消费信贷规模的扩大,紧随其后的是互联网消费信贷高速发展的光芒下暴露出的问题:互联网信用评估体系的不完善导致了互联网消费信贷无法准确的考察用户的还款能力与还款意愿,造成互联网消费信贷产生了大量的坏账,互联网信用评估体系最不完善的P2P平台首当其冲,现阶段面临P2P平台百家已跑路的困境。所以如何构建完善的互联网信用评估体系是互联网消费信贷研究以及互联网消费信贷有效实施的必须首要完成的任务。互联网消费信贷不同于传统消费信贷主要由传统商业银行开展,由于互联网消费信贷开展行业的多元化,自身行业性质方向不一,获取信用评估所需信息来源不同,导致难以建立统一的互联网信用评估体系。本文总结目前各种互联网消费信贷的性质与特点,根据获取信用信息来源的不同,将互联网消费信贷的信用评估分为三类:P2P类互联网信用评估、电商大数据信用评估、基于消费信息的新型信用评估。分析比较三类信用评估的特点,结合消费收入转换理论基础的日渐成熟,消费信息在一定程度上可以反映用户的收入水平,为以消费信息为基础的新型信用评估体系奠定理论基础,揭示了互联网信用评估的发展方向。本文深入对基于新型信用评估的互联网消费信贷进行研究,对比基于传统信用评估的传统消费信贷,分析借款者对不同消费信贷种类的选择,以收入与储蓄的高低为标准对借款者进行分类,并使用博弈论模型分析不同种类借款者对不同种类消费信贷的选择。根据结论总结出以下特点:互联网消费信贷的新型信用评估是基于消费信息,有收入高消费的月光族、无收入无储蓄但是可以用父母的收入与储蓄进行消费的学生都可以进行互联网新型信用评估通过获得相比传统信用评估更高信用额度,弥补了传统消费信贷体系的结构缺陷,完善了消费信贷市场。但是消费信贷市场的主要评估信息从原有的收入为主的个人资产信息转变为收入为主的个人资产信息+消费信息,这种消费促进消费信贷发展的模式是否会对传统消费信贷产生不利影响,使原有消费结构改变。本文对互联网消费信贷的影响提出了三个问题:第一,互联网消费信贷的发展是导致储蓄率降低进而阻碍传统消费信贷的发展,还是开辟了消费信贷市场、完善了消费信贷市场结构促进传统消费信贷的发展。第二,基于新型信用评估的互联网消费信贷通过消费信息评估,会使我国消费结构产生混乱不利于消费结构升级转型,还是对消费结构的升级转型有引导作用。第三,基于新型信用评估的互联网消费信贷发展对经济质量有什么影响。本文为解决以上三个问题,探究互联网消费信贷的影响,在第五章构建基于新型信用评估的互联网消费信贷发展指数。以基于新型信用评估的互联网消费信贷的主要组成成分构建其评价指标,然后根据主成分分析法赋予不同层次的指标相应的权重,合成综合的基于新型信用评估的互联网消费信贷发展指数,用来衡量我国互联网消费信贷的发展情况。实证分析基于新型信用评估的互联网消费信贷对传统消费信贷的影响。首先从理论上分析了互联网消费信贷对传统消费信贷的正负面影响机制,以对互联网消费信贷和对储蓄率的影响作为前提研究,使用结构性向量自回归模型实证检验了基于新型信用评估的互联网消费信贷对传统消费信贷的影响效应,对问题一进行实证研究。在第六章实证检验了基于新型信用评估的互联网消费信贷对居民消费的影响。从理论上分析基于新型信用评估的互联网消费信贷有降低信贷门槛、缓解居民流动性约束的作用,使用静态面板和动态面板模型验证了互联网消费信贷对消费总量的影响,并根据居民收入对居民分为低收入组与高收入组,通过对互联网消费信贷对消费异质性的研究验证了互联网消费信贷对降低信贷门槛的效应。在验证了对消费总量的基础上,本文还验证了对消费结构的影响,通过对消费分类为耐用品-非耐用品与消费、温饱类-居住类-文教类-医疗类消费、商品类-服务类消费,验证了互联网消费信贷对引导消费结构改变的影响效应,对问题二进行实证研究。在第七章实证分析了基于新型信用评估的互联网消费信贷对经济增长的影响。在我国经济进入“新常态”的背景下,从理论上论证了基于新型信用评估的互联网消费信贷对经济增长数量和经济增长质量的影响效应。分别从互联网消费信贷-消费-经济增长路径和互联网消费信贷-储蓄-经济增长路径验证了基于新型信用评估的互联网消费信贷对经济增长的影响。构建了经济增长质量指标体系,使用熵权法测度了我国经济增长质量发展指数,使用向量自回归模型验证了互联网消费信贷对经济增长质量的影响效应,对问题三进行实媒证研究。本文的创新点主要体现在:首先,对互联网消费信贷风险的研究,目前的文献研究主要集中在政府对互联网消费信贷的监管以及如何将传统信用评估体系更好的转变为适应互联网消费信贷的信用评估体系。本文首先对互联网消费信贷系统性地归纳总结其特点与不足,再剖析各类互联网信用评估体系的本质,最后确定信息来源不同决定了信用评估体系发展的方向,不同的信息来源对用户信用评估的精准度不同。将互联网消费信贷主要问题定位到互联网信用评估体系由于获取用户信息的能力不同,无法收集传统银行消费信贷拥有的收入为主的个人资产信息,不可能在原有传统消费信贷的基础上建立互联网信用评估体系,需要一个可以较为精准的信息来源体现并替代收入为主的个人资产。最终确定基于消费信息的新型信用评估可以作为互联网消费信贷的评估基础。其次,对基于新型信用评估的互联网消费信贷进行深入研究,将通过新型支付手段获取的消费信息、体现消费信息收集与处理能力的大数据云计算市场规模作为主要构成主要构成因子,构建了全新的基于新型信用评估的互联网消费信贷发展指数,对基于新型信用评估的互联网消费信贷的发展进行量化,用以实证研究。再次,通过实证检验了基于新型信用评估的互联网消费信贷由消费促进消费信贷的新模式对储蓄的影响,分析其对传统消费信贷的间接与直接影响,会对原有消费总量、消费结构、经济发展有什么影响。最后,为互联网消费信贷提供了新的政策建议。政策建议目前主要集中在如何监管互联网消费信贷规避其风险、互联网消费信贷该如何完善信用评估体系,仅仅考虑互联网消费信贷自身发展的问题。本文由以上研究得出互联网信用评估需要新的消费信息来源。必须要关注新型支付手段、电商平台的发展,让消费信息更完整的提供给消费信贷,建立好完善的信息交流渠道,才能为基于新型信用评估的互联网消费信贷提供完整有效的信息来源,解决互联网消费信贷面临的风险问题。
刘婉秋[8]（2017）在《五常家庭农场融资问题及对策研究》文中进行了进一步梳理2013年,中央一号文件对增强农村金融活力并加速现代农业发展的相关政策中四次突出强调家庭农场的发展问题,相对于传统以家庭为农业经营形式的发展模式,家庭农场是农业经营模式的升级,是符合现代农业生产经营发展要求的新形式,是新型农业经营主体的重要组成部分。黑龙江省是我国的农业大省,作为全国重要的粮食主产区,目前也在大力推行家庭农场发展模式,适度规模经营的家庭农场模式有利于提高农业生产效率,从而使农产品在流通过程中的商品率得到有效地提高,使黑龙江省农业发展更加专业化、集约化、商品化。但随着家庭农场规模的不断发展壮大,资金缺口大,融资难等问题日益凸显,成为制约当前五常市家庭农场发展的最大掣肘。本论文以家庭农场和金融融资相关理论为基础,以“研究相关文献一分析现状一提出问题一分析问题一提出对策建议”为具体思路,进行文章的撰写。本研究按照传统的研究思路,提问、分析、回答的方式研究黑龙江省五常市家庭农场,首先对五常市家庭农场的定义及相关融资理论进行界定;然后把调研所得的数据进行整理,然后进行系统化的分析,详细介绍了黑龙江省五常市家庭农场的资金供给现状及发展情况,得到五常市家庭农场资金短缺的成因,再运用数学分析方法对制约五常市家庭农融资因素进行分析,在此基础上,结合调研实例梳理影响因素;最后,从五常市家庭农场自身、农村金融机构、政府政策三方面入手,为满足五常市家庭农场扩大产业经营领域、扩大集约化生产、提高家庭农场经营效率等方面提出有效解决五常市家庭农场融资问题的对策及发展建议。
平莎[9]（2016）在《基于博弈论方法对中小企业信用担保机制的实证研究》文中进行了进一步梳理中小企业在我国国民经济的发展中起到重要作用,然而由于信息不对称引起的逆向选择和道德风险都使中小企业面临融资难的问题。本文通过构建博弈模型阐述了银企博弈出现的穷徒困境,并在引入担保机制的后,用新的博弈模型阐述引入担保机制的作用及其发挥作用的条件。本文博弈模型的结论通过了江苏省三家商业银行的数据检验,说明中小企业信用担保机制的引入能够增加市场的信用水平。
张丽[10]（2015）在《科技金融政策有效性研究 ——基于江苏省内外典型城市的调查和实证》文中指出《关于大力推进体制机制创新扎实做好科技金融服务的意见》提出进一步推进科技和金融结合试点工作,科学技术作为第一生产力,金融作为现代经济的核心,促进两者的有机结合,以金融支持科技创新,以科技创新带动金融发展,有利于促进科技开发和成果转换,提高全社会的自主创新水平,推动创新型国家建设。国内外学者的研究表明金融与科技之前存在着相互促进发展的联动关系。科技创新能够带了正的社会产出效应,而科技创新同时具有不确定性及高风险性,且需要大量资金投入,因此需要政府的大量投入支持,同时需要不断创新金融产品及服务来支持科学技术创新。而科技的进步也能促进金融的发展。江苏省发布了涉及科技金融各个领域的政策,但并未形成与企业生命周期结合的政策体系,因此需要借鉴北京、上海、广州、深圳、武汉等城市的良好经验,同时结合国际经验进一步改善江苏省的科技金融环境,促进科技进入快速发展。以北京、南京等十个样本城市的数据为基础,用灰色关联度分析法实证研究科技金融政策有效性,探讨科技金融政策各指标对科技企业绩效的影响程度,发现高企孵化器对科技企业的发展影响重大。最后在企业生命周期理论的基础上,探讨针对科技企业的不同阶段所需的政策支持。
二、贷款企业信用评级及其在江苏的发展（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、贷款企业信用评级及其在江苏的发展（论文提纲范文）
（1）江苏省绿色信贷发展模式研究——基于丹阳的实地调研与分析（论文提纲范文）
| 一、前言 |
| 二、绿色信贷的国内外应用 |
| （一）国外主要国家的绿色信贷发展 |
| （二）国内绿色信贷政策及模式发展 |
| 三、江苏丹阳绿色信贷模式的具体分析 |
| （一）江苏丹阳绿色信贷模式简介 |
| （二）丹阳绿色信贷发展SWOT分析 |
| 1．优势 |
| 2．劣势 |
| 3．机遇 |
| 4．威胁 |
| （三）解决方案 |
| 1．地方政府引导 |
| 2．法律保障制度 |
| 3．信贷评估机制 |
| 4．风险补偿机制 |
| 四、优势绿色信贷模式凝练 |
| （一）融资机制 |
| 1．信贷评估机制 |
| 2．风险补偿机制 |
| （二）资金流向 |
| （三）政府作用 |
| 五、模式推广的合理性 |
| （一）政策推动 |
| （二）经济支撑与金融需求 |
| 1．经济实力雄厚 |
| 2．信贷基础夯实 |
| 3．农业资金需求大 |
| （三）生产组织形式适宜 |
| （四）绿色生态农业发展需求 |
| 1．发展现状 |
| 2．发展空间 |
| 六、结语 |
（4）永泰能源债券违约成因与经济后果分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新之处 |
| 第二章 概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 信用债券 |
| 2.1.2 债券违约 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 财务困境理论 |
| 2.2.3 自由现金流理论 |
| 第三章 永泰能源债券违约案例导入 |
| 3.1 我国债券市场概述 |
| 3.1.1 我国债券市场发展概述 |
| 3.1.2 我国债券市场违约概况 |
| 3.1.3 企业债券市场违约特征 |
| 3.2 永泰能源公司概况 |
| 3.2.1 公司简介 |
| 3.2.2 业务概况 |
| 3.3 债券违约事件回顾 |
| 3.3.1 违约债券发行情况 |
| 3.3.2 信用评级下调 |
| 3.4 应对处理方式 |
| 3.4.1 处置资产,回笼资金 |
| 3.4.2 展期兑付,积极协商 |
| 3.4.3 战略重组,寻求外援 |
| 第四章 永泰能源违约成因分析 |
| 4.1 外因分析 |
| 4.1.1 宏观层面因素 |
| 4.1.2 行业概况 |
| 4.1.3 外部监管分析 |
| 4.2 内因分析 |
| 4.2.1 财务状况恶化 |
| 4.2.2 融资结构不合理 |
| 4.2.3 总体战略激进 |
| 4.2.4 内部控制薄弱 |
| 4.3 事前风险度量 |
| 4.3.1 Z模型介绍 |
| 4.3.2 永泰能源Z模型度量 |
| 第五章 永泰能源违约经济后果分析 |
| 5.1 基于发债主体角度 |
| 5.1.1 资产质量风险增大 |
| 5.1.2 企业再融资困难 |
| 5.1.3 加剧公司资本市场风险 |
| 5.2 基于资本市场角度 |
| 5.3 基于投资者角度 |
| 第六章 结论及建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 6.2.1 企业审视自身经营管理与财务规划 |
| 6.2.2 推进信用债市场制度建设,支持民营企业融资 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
| 附件 |
（5）扬州农商银行发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外相关研究现状 |
| 1.2.2 国内相关研究现状 |
| 1.2.3 简要评述 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究的技术路线和主要创新点 |
| 1.4.1 技术路线 |
| 1.4.2 主要创新点 |
| 第二章 理论基础 |
| 2.1 战略与战略管理的内涵 |
| 2.2 基础理论与方法 |
| 2.2.1 传统战略管理理论 |
| 2.2.2 竞争战略管理理论 |
| 2.2.3 核心竞争力理论 |
| 2.2.4 合作竞争战略管理理论 |
| 2.2.5 SWOT分析方法 |
| 第三章 扬州农商银行外部环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 政治环境 |
| 3.1.2 经济环境 |
| 3.1.3 文化环境 |
| 3.1.4 技术环境 |
| 3.2 行业环境分析 |
| 3.2.1 同业竞争者 |
| 3.2.2 潜在进入者 |
| 3.2.3 替代产品 |
| 3.2.4 供应者 |
| 3.2.5 消费者 |
| 第四章 扬州农商银行内部环境分析 |
| 4.1 基本情况 |
| 4.1.1 财务数据 |
| 4.1.2 业务概要 |
| 4.2 组织结构分析 |
| 4.2.1 治理层级 |
| 4.2.2 部门设置与职能 |
| 4.2.3 管理和产品流程 |
| 4.3 扬州农商银行资源分析 |
| 4.3.1 人力资源 |
| 4.3.2 科技资源 |
| 4.3.3 社会资源 |
| 4.4 扬州农商银行能力分析 |
| 4.4.1 网点覆盖能力 |
| 4.4.2 地方政府关系 |
| 4.4.3 决策效率能力 |
| 4.4.4 客户资源能力 |
| 4.5 扬州农商银行核心能力分析 |
| 4.5.1 金融产品 |
| 4.5.2 服务方式 |
| 4.5.3 内控管理 |
| 第五章 扬州农商银行发展战略制定 |
| 5.1 SWOT分析 |
| 5.1.1 外部机会分析 |
| 5.1.2 外部威胁分析 |
| 5.1.3 内部优势分析 |
| 5.1.4 内部劣势分析 |
| 5.1.5 SWOT矩阵分析 |
| 5.2 扬州农商银行发展战略目标与制订原则 |
| 5.2.1 公司发展战略的目标 |
| 5.2.2 公司发展战略的原则 |
| 5.3 扬州农商银行发展战略选择 |
| 5.3.1 总体发展战略 |
| 5.3.2 竞争战略(差异化战略) |
| 5.3.3 职能战略 |
| 5.3.4 发展战略的调整 |
| 第六章 扬州农商银行发展战略实施的保障措施 |
| 6.1 完善组织架构 |
| 6.2 优化网点布局 |
| 6.3 加大科技投入 |
| 6.4 培育企业文化 |
| 6.5 完善营销策略 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）当前我国税收信用体系建设研究 ——以宜兴大数据税收信用体系建设为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、问题的提出和研究意义 |
| (一) 问题的提出 |
| (二) 研究的意义 |
| 二、文献综述 |
| (一) 国外学者关于税收信用的理论和观点 |
| (二) 国内学者关于税收信用的理论和观点 |
| 三、研究方法 |
| (一) 文献研究法 |
| (二) 案例研究法 |
| (三) 实证研究法 |
| 四、论文创新之处与不足 |
| (一) 创新之处 |
| (二) 不足之处 |
| 第一章 税收信用体系概述 |
| 一、税收信用的基本概念 |
| (一) 信用 |
| (二) 税收信用 |
| (三) 税收信用体系 |
| 二、税收信用的理论基础 |
| (一) 税收契约论与税收信用 |
| (二) 税收博弈论与税收信用 |
| 三、税收信用体系建设的主要内容 |
| (一) 税收信用法律制度 |
| (二) 税收信用评价机制 |
| (三) 税收信用监督机制 |
| (四) 税收信用道德体系 |
| 第二章 当前我国税收信用体系建设存在问题 |
| 一、税收诚信意识薄弱 |
| (一) 守法纳税的宣传教育不够深入 |
| (二) 征纳关系需要改善 |
| 二、法律制度不健全 |
| (一) 法律层级低 |
| (二) 《税收征收管理法》修订滞后 |
| (三) 自由裁量权过大 |
| 三、失信成本偏低 |
| (一) 惩戒力度低 |
| (二) 信用等级制度实用性差 |
| (三) 社会联合惩戒任重道远 |
| 四、信用体系框架缺位 |
| (一) 缺乏稳定的信用体系模式 |
| (二) 征税信用权利义务失衡 |
| (三) 用税信用常被忽视 |
| 五、缺乏现代化信用管理手段 |
| (一) “信息孤岛”普遍存在 |
| (二) 信用评价指标体系科学性还不足 |
| (三) 缺乏税收信用信息的深度应用 |
| 第三章 发达国家税收信用体系建设的经验借鉴 |
| 一、美国的税收信用体系建设的经验借鉴 |
| (一) 法律建设完备 |
| (二) 信息化程度高 |
| (三) 保障措施运行有效 |
| (四) 信用社会氛围浓厚 |
| 二、日本的税收信用体系建设的经验借鉴 |
| (一) 发达的税务代理制度 |
| (二) 基于信用的税收管理制度 |
| (三) 税法宣传“从娃娃抓起” |
| 三、加拿大税收信用体系建设的经验借鉴 |
| (一) 成熟的信用社会体系 |
| (二) 对税收遵从的培育 |
| (三) 信用管理高度信息化 |
| (四) 累进式惩戒制度 |
| 第四章 基于大数据的宜兴市税收信用体系的实践探索 |
| 一、构建基于大数据的宜兴税收信用体系的缘由 |
| (一) 适应宜兴市经济发展状况 |
| (二) 优化宜兴税收管理结构 |
| (三) 健全宜兴税收信用体系 |
| (四) 发挥基于大数据的信用平台功能 |
| 二、基于大数据的宜兴税收信用体系的举措及特点 |
| (一) 借助政府平台,融入社会诚信网 |
| (二) 强化部门合作,实现数据多方共享 |
| (三) 创新工作模式,实现“人+事”闭环 |
| (四) 引入预警概念,实现精准服务 |
| (五) 规范过程控制,全面夯实基础 |
| 三、基于大数据的宜兴税收信用体系的实证研究 |
| (一) 企业评价模型 |
| (二) 人员评价模型 |
| (三) 数据的分析 |
| 四、基于大数据的宜兴税收信用体系建设的成效 |
| (一) 打破部门瓶颈,增强了政府的“数据治理”能力 |
| (二) 释放改革红利,增加纳税人的获得感 |
| (三) 信息增值利用,促进了社会信用体系建设 |
| 第五章 完善我国税收信用体系建设的策略 |
| 一、建立完善信用法律体系 |
| (一) 尽快制订《中华人民共和国社会诚信法》 |
| (二) 将信用理念融入新《税收征管法》 |
| (三) 建立健全各部门税收信用协作法律体系 |
| 二、依托信息技术构建税收信用服务平台 |
| (一) 依托信息技术构建税收信用服务平台的重要性 |
| (二) 税收信用服务平台必须注意信息的保密、共享、规范 |
| 三、加强指标体系建设的科学性 |
| (一) 信用指标体系要体现行业特点 |
| (二) 信用评价结果要实现奖惩运用 |
| (三) 信用评估环节要不断提升公平性 |
| 四、构建自然人税收信用体系 |
| (一) 构建自然人信用体系的基础环节 |
| (二) 构建自然人信用体系的有效途径 |
| 五、加大违信惩戒力度 |
| (一) 加大惩戒力度的必要性 |
| (二) 加大惩戒力度的举措 |
| 六、加强税务机关诚信建设 |
| (一) 严格控制税务人员的税收自由裁量权 |
| (二) 不断增强税务人员业务能力和思想素质 |
| (三) 加强对税务机关及其工作人员的监督监察 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）基于新型信用评估的互联网消费信贷研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 研究的主要方法 |
| 1.3 研究思路和框架 |
| 1.4 创新点与特色 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 互联网金融发展及其风险研究 |
| 2.1.1 互联网金融内涵以及对传统金融的影响 |
| 2.1.2 互联网金融风险的防范以及监管 |
| 2.2 互联网信用评估与互联网消费信贷的研究 |
| 2.2.1 互联网新型支付手段的研究 |
| 2.2.2 互联网信用评估的研究 |
| 2.3 消费信贷与经济发展研究 |
| 2.3.1 传统消费信贷与经济发展研究 |
| 2.3.2 互联网消费信贷与经济发展研究 |
| 2.4 评述 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 信用评估与消费信贷 |
| 3.1 传统商业银行信用评估 |
| 3.2 互联网信用评估 |
| 3.2.1 P2P类互联网信用评估 |
| 3.2.2 电商大数据信用评估 |
| 3.2.3 基于消费信息的新型信用评估 |
| 3.3 基于传统信用评估的消费信贷的发展现状 |
| 3.4 基于互联网信用评估的消费信贷的发展现状 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 借款者对消费信贷的选择 |
| 4.1 传统信用评估和新型信用评估的比较 |
| 4.2 不同群体对消费信贷的选择 |
| 4.2.1 学生群体的消费信贷选择 |
| 4.2.2 中低收入群体的消费信贷选择 |
| 4.2.3 高收入人群的消费信贷选择 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 基于新型信用评估的互联网消费信贷对传统消费信贷的影响 |
| 5.1 基于新型信用评估的互联网消费信贷发展指数的构建 |
| 5.1.1 指标合成方法的选取 |
| 5.1.2 数据来源及基础数据的处理 |
| 5.2 互联网消费信贷对储蓄率的影响效应分析 |
| 5.3 基于新型信用评估的互联网消费信贷与传统消费信贷 |
| 5.3.1 基于新型信用评估的互联网消费信贷影响传统消费信贷的理论分析 |
| 5.3.2 基于新型信用评估的互联网消费信贷影响传统消费信贷的实证分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 基于新型信用评估的互联网消费信贷对消费的影响效应分析 |
| 6.1 概述和文献总结 |
| 6.2 基于新型信用评估的互联网消费信贷与消费总量 |
| 6.2.1 我国消费现状 |
| 6.2.2 模型设定与数据说明 |
| 6.2.3 实证结果分析 |
| 6.2.4 基于新型信用评估的互联网消费信贷对消费的影响:不同收入人群的异质性 |
| 6.3 基于新型信用评估的互联网消费信贷对消费结构的影响 |
| 6.3.1 我国消费结构的演变 |
| 6.3.2 模型设定与数据说明 |
| 6.3.3 实证结果 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 基于新型信用评估的互联网消费信贷对经济增长影响 |
| 7.1 概论 |
| 7.2 基于新型信用评估的互联网消费信贷对经济增长数量的影响 |
| 7.2.1 互联网消费信贷影响经济增长的理论分析 |
| 7.2.2 基于新型信用评估的互联网消费信贷与经济增长 |
| 7.3 基于新型信用评估的互联网消费信贷对经济增长质量的影响 |
| 7.3.1 互联网消费信贷影响经济增长质量的理论分析 |
| 7.3.2 经济增长质量的测度 |
| 7.3.3 实证分析 |
| 7.4 本章小结 |
| 第8章 研究结论与政策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（8）五常家庭农场融资问题及对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| 英文摘要 |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究的目的 |
| 1.2.2 研究的意义 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 国外研究文献综述 |
| 1.3.2 国内研究文献综述 |
| 1.3.3 国内外研究文献综评 |
| 1.4 研究内容及方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 2 相关概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 家庭农场 |
| 2.1.2 融资及融资机制 |
| 2.1.3 家庭农场融资 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 规模经济理论 |
| 2.2.2 融资需求理论 |
| 2.2.3 资金供给理论 |
| 3 五常市家庭农场融资概况 |
| 3.1 五常市家庭农场发展情况 |
| 3.1.1 五常市家庭农场的总体数量 |
| 3.1.2 五常市家庭农场的经营规模 |
| 3.1.3 五常市家庭农场主基本情况 |
| 3.2 五常市家庭农场资金需求情况 |
| 3.2.1 五常市家庭农场资金需求特点 |
| 3.2.2 五常市家庭农场主要融资渠道 |
| 3.2.3 五常市家庭农场贷款额度和期限 |
| 3.2.4 五常市家庭农场资金满足情况 |
| 4 五常市家庭农场融资存在的问题 |
| 4.1 家庭农场主们缺乏管理理念 |
| 4.1.1 家庭农场主们文化水平不高 |
| 4.1.2 家庭农场主们对自然预测有偏差 |
| 4.2 金融机构难以满足家庭农场需求 |
| 4.2.1 金融产品针对性不强 |
| 4.2.2 信贷期限与周期不相符 |
| 4.2.3 评价信用的系统不完善 |
| 4.2.4 缺乏相应的保障机制 |
| 4.3 政府相关部门扶持力度有限 |
| 4.3.1 家庭农场在法律上地位不明确 |
| 4.3.2 政府财政补贴力度不足 |
| 4.3.3 缺乏抵押物导致的政府政策无力 |
| 5 五常市家庭农场融资影响因素分析 |
| 5.1 调查问卷设计与数据来源 |
| 5.2 融资影响因素的描述性统计分析 |
| 5.2.1 五常市家庭农场主的个性特征 |
| 5.2.2 五常市家庭农场的基本特征 |
| 5.3 融资影响因素的实证分析 |
| 5.3.1 变量选取 |
| 5.3.2 研究假设 |
| 5.3.3 模型设定 |
| 5.3.4 实证结果 |
| 6 促进五常市家庭农场融资的对策 |
| 6.1 提升家庭农场主素质 |
| 6.1.1 提升家庭农场主综合素质 |
| 6.1.2 提升创收能力及竞争力 |
| 6.1.3 学习金融理念增强信用意识 |
| 6.1.4 加强组织联结提高信用额度 |
| 6.2 创新金融机构服务 |
| 6.2.1 创新信贷管理模式 |
| 6.2.2 积极扩展抵押物范围 |
| 6.2.3 建立完善信用评级体制 |
| 6.2.4 深化推广供应链金融模式 |
| 6.3 政府健全相关法律政策 |
| 6.3.1 政府联动共促发展 |
| 6.3.2 完善确权登记制度 |
| 6.3.3 规范发展扶持重点 |
| 6.3.4 规范财政补贴审核机制 |
| 6.3.5 建立支农存贷比例管理 |
| 6.3.6 加强农场主信用意识培养 |
| 6.4 多方联动共促家庭农场发展 |
| 6.4.1 政府、银行、保险公司三方联动 |
| 6.4.2 三方共建风险共担和补偿机制 |
| 6.4.3 财政与金融的结合保障资金供给 |
| 7 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 |
（9）基于博弈论方法对中小企业信用担保机制的实证研究（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、基本博弈模型 |
| (一)中小企业与银行进行信贷融资 |
| (二)引入担保机制后的不完全信息动态博弈 |
| 三、案例研究 |
| 四、研究结论 |
| (一)大力发展地方中小型金融机构 |
| (二)建立担保机构保险机制 |
| (三)完善信用担保相关法律法规 |
（10）科技金融政策有效性研究 ——基于江苏省内外典型城市的调查和实证（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究思路和研究方法 |
| 1.3 可能的创新点 |
| 第二章 相关理论综述 |
| 2.1 科技金融概念界定 |
| 2.2 金融发展与技术创新关系的理论研究综述 |
| 2.2.1 金融发展对技术创新的影响 |
| 2.2.2 科技企业技术创新对金融的作用 |
| 2.2.3 科技企业生命周期理论 |
| 2.3 科技金融政策理论研究综述 |
| 2.3.1 关于科技金融相关政策的国外研究 |
| 2.3.2 关于科技金融相关政策的国内研究 |
| 2.3.3 地方政府推动科技金融发展的特殊性 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 江苏省现状分析及国内典型城市科技金融政策情况及其实践经验 |
| 3.1 江苏省科技金融政策发布情况及现状分析 |
| 3.1.1 江苏省科技金融政策发布情况 |
| 3.1.2 江苏省科技金融政策实施现状分析 |
| 3.2 国内典型城市科技金融政策情况及其实践经验 |
| 3.2.1 北京 |
| 3.2.2 上海 |
| 3.2.3 广州 |
| 3.2.4 深圳 |
| 3.2.5 武汉 |
| 3.3 本章小结 |
| 第四章 科技金融实践的国际经验 |
| 4.1 美国科技金融实践经验 |
| 4.1.1 政府的大力支持 |
| 4.1.2 成功的硅谷银行模式 |
| 4.2 以色列科技金融实践经验 |
| 4.2.1 Yozma基金 |
| 4.2.2 活跃的风险投资市场 |
| 4.3 国际经验对中国科技金融发展的启示 |
| 第五章 科技金融政策有效性研究设计及实证研究 |
| 5.1 科技金融政策有效性研究设计 |
| 5.1.1 研究假设 |
| 5.1.2 研究变量 |
| 5.1.3 灰色关联度分析法 |
| 5.2 科技金融政策的描述性统计分析 |
| 5.2.1 科技金融政策的描述性统计分析——总体情况 |
| 5.2.2 直接政策与间接政策的描述性分析 |
| 5.3 科技金融政策支持作用的灰色关联度分析 |
| 5.3.1 实证检验 |
| 5.3.2 结果分析 |
| 5.4 科技企业各生命周期政策建议 |
| 5.4.1 初创期政策建议 |
| 5.4.2 发展期政策建议 |
| 5.4.3 成熟期政策建议 |
| 5.4.4 衰退期政策建议 |
| 5.4.5 消亡期政策建议 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
四、贷款企业信用评级及其在江苏的发展（论文参考文献）
- [1]江苏省绿色信贷发展模式研究——基于丹阳的实地调研与分析[J]. 谢飞,张宇婷,于露露,盛忠伟,丁艺洋. 中国集体经济, 2022(01)
- [2]江苏省人民政府办公厅关于印发江苏省“十四五”金融发展规划的通知[J]. 江苏省人民政府办公厅. 江苏省人民政府公报, 2021(17)
- [3]M银行小微企业信贷风险管理研究[D]. 杨华. 南京师范大学, 2021
- [4]永泰能源债券违约成因与经济后果分析[D]. 王晓彤. 石河子大学, 2020(08)
- [5]扬州农商银行发展战略研究[D]. 费翔. 扬州大学, 2020(05)
- [6]当前我国税收信用体系建设研究 ——以宜兴大数据税收信用体系建设为例[D]. 庞敏. 苏州大学, 2019(03)
- [7]基于新型信用评估的互联网消费信贷研究[D]. 冷霄汉. 山东大学, 2019(09)
- [8]五常家庭农场融资问题及对策研究[D]. 刘婉秋. 东北农业大学, 2017(03)
- [9]基于博弈论方法对中小企业信用担保机制的实证研究[J]. 平莎. 现代商业, 2016(18)
- [10]科技金融政策有效性研究 ——基于江苏省内外典型城市的调查和实证[D]. 张丽. 南京大学, 2015(01)